Пенсионная карта Сбербанка

Пенсионная карта самого крупнейшего банка в России и самого популярного у населения — Сбербанка. Дополнительный плюс — наличие офисов и банкоматов в каждом городе. Поэтому оформить карту любому пенсионеру в нем проще, чем в других банках. Для этого вида карточки Сбербанка действительны все те же бонусные и скидочные программы, что и для остальных продуктов банка.

  • Для кого: для всех пенсионеров
  • Снятие наличных: бесплатно во всех банкоматах Сбербанка
  • Проценты на остаток: до 3,5% годовых при переводе пенсии на карту
  • Стоимость обслуживания: бесплатно
  • Дополнительные возможности: бонусная программа «Спасибо», бесплатное SMS-оповещение первые два месяца (далее — 30 рублей в месяц)

Как оформить

  • Необходимые документы: паспорт, пенсионное удостоверение
  • Стоимость выпуска: бесплатно
  • Способ оформления: в отделении банка с онлайн-заявкой
  • Скорость оформления: 2-3 дня

Рейтинг

Условия карты Удобство использования Надежность банка Доступность Дополнительные условия Общий рейтинг
4/5 5/5 5/5 5/5 4/5 23/25

Виды карт

Те карты «Маэстро», которые выпускались Сбербанком России для пенсионеров и назывались «Пенсионная. Активный возраст», с «птичками», в 2018 больше не выпускаются. На их смену пришла карточка платежной системы «Мир». Для нее так же, как и для предшественницы, характерны привлекательность, выгода и удобство пользования.

Карта «Мир» предназначена только для клиентов банка пенсионного возраста, имеющих право на социальные пособия и пенсионное обеспечение, которое выплачивает соответствующий орган, а именно – Пенсионный Фонд РФ. Она является дебетовой картой Сбербанка.

Кто может оформить

Оформить карту могут лица, постоянно или временно зарегистрированные на территории Российской Федерации, при этом имеющие право на получение пенсии. Это могут быть, как граждане РФ, так и иностранцы или лица, не имеющие гражданства.

Достоинства и недостатки

Такой карточкой Сбербанка можно оплачивать товары и услуги только в РФ. Это главный ее недостаток. Кроме того, согласно условиям пользования, второй действующей карты банка клиент иметь не может.

Плюсом же является то, что эти социальные банковские карты предоставляют их держателям возможность и право пользования целым комплексом услуг банка: счетом можно управлять дистанционно, есть возможность делать переводы и получать их, оплачивать товары по безналичному расчету.

На территории РФ с помощью пенсионной дебетовой карты «Мир» от Сбербанка можно оплатить услуги, товары, как в интернете, так и в магазинах. С помощью подключенной услуги «Мобильный банк» владельцу карты моментально становится известна вся информация о произведенных операциях в реальном времени. Предоставляется возможность погасить кредит и управлять счетом дистанционно с помощью «Сбербанка он-лайн» или же специального мобильного приложения. Услуги сотовой связи можно оплачивать при помощи автоплатежа, а оплата коммунальных и других услуг с карты «Мир» выгоднее, меньше размер комиссии, чем при их оплате в отделении банка.

Преимущества

Пенсионная карта Сбербанка имеет основное преимущество: начисление процентов на остаток средств. Причем это происходит без каких-либо условий поддержания определенного баланса на остатке.

Указанные проценты начисляются на социальные выплаты из разных источников, связанных с пенсиями – Пенсионного фонда, прокуратуры, внутренних органов.

Размер начислений составляет 3,5%, это ежеквартальная выплата. Дополнительными преимуществами такой сбербанковской карточки являются:

  • Сервис бесплатный.
  • Смс-оповещения подключаются и в течение 2-х месяцев не оплачиваются, затем оплата начисляется по льготным расценкам – 30 рублей для пенсионеров в месяц, тогда как для всех остальных – 60 рублей.
  • Задержек зачисления пенсии на карту не бывает, это происходит в тот же день, в который ее начисляет пенсионный Фонд.
  • Пенсионной карточкой сбербанка можно оплачивать услуги ЖКХ, расплачиваться в магазинах розничной торговли и в Интернете. Удаленные платежи с использованием сервисов банка выполняются с уменьшенной комиссией или без нее.
  • Существует программа «Спасибо», в которой за покупку по пенсионной карте начисляются очки, их используют для оплаты или получения скидки на следующие покупки.
  • Карта «Мир» дает возможность владельцу воспользоваться услугой Сбербанка «Активный возраст».

Пенсионеры в Сбербанке могут воспользоваться возможностью открыть депозит по особым тарифам. К ним относится самый высокий процент, предусмотренный для этого вида счета, который не зависит от суммы средств или необходимого минимального остатка.

Недостатки карты

Социальной картой «Мир» невозможно оплачивать покупки вне страны. Даже в заграничных представительствах и филиалах Сбербанка не предусмотрено снятие с этого вида карточки наличных средств.

Многие пенсионеры жалуются на высокий тариф за пользование сервисом мобильного банка, хоть он и является льготным. Но ведь существует тарифный план «экономный». Его всем предоставляют беcплатно.

Недостатками также называют:

  • Нет возможности иметь несколько карт к одному счету.
  • В случае утери карточки придется заплатить 30 рублей за ее перевыпуск.
  • В банкоматах других банков проверка баланса является платной – 15 рублей за один раз.

Условия использования

  • Территория использования: Российская Федерация;
  • Валюта счета карты: рубли.

Срок действия пенсионной карты Сбербанка — 5 лет

Условия и стоимость обслуживания

Ответ на этот вопрос очень волнует пенсионеров РФ. Ведь не такая уж у многих из них большая пенсия, поэтому приходится экономить и считать финансы. Сбербанк принимает это во внимание. Поэтому ежемесячное обслуживание данной пенсионной карточки является бесплатным.

Оплачивается только информирование с помощью СМС-сообщений. Два месяца такая услуга предоставляется бесплатно, затем по 30 рублей в месяц. Если клиента это не устраивает или он в этой услуге не нуждается, то можно не подключать сервис «Мобильный банк» вообще.

Когда заканчивается срок действия карточки, требуется ее перевыпуск. Сбербанк делает это бесплатно. Но за досрочный перевыпуск, например, в случае утери карты, если забыт ПИН-код, произошла смена фамилии владельца пластика после бракосочетания, придется заплатить 30 рублей.

Если появится необходимость проверить наличие остатка денег на карте в банкомате другого банка, то за это снимут по 15 рублей за каждую проверку. В банкоматах Сбербанка такая услуга для держателей «Мира» бесплатна.

Начисление процентов

На остаток средств карты пенсионера Сбербанка происходит начисление процентов из учета 3,5% годовых. Поэтому получать выплаты и хранить деньги на дебетовой пенсионной карточке «Мир» выгодно. Если клиент получает по карте пенсию, другие социальные выплаты от Пенсионного Фонда, на которые он имеет право, то именно на этот карточный банковский счет, на остаток денежных средств и начисляются указанные проценты.

Лимиты выдачи денег по пенсионным картам

Сбербанк установил следующие лимиты на выдачу наличных с карты «Мир»:

Лимит Сумма
Месячный лимит через кассы и банкоматы Сбербанка 500000 рублей
Суточный лимит 50000 рублей

В этих пределах при снятии денег в банкоматах комиссия не взимается. Если необходимо снять сверхлимитное количество наличных в кассе банка или банкомате, то комиссия составит 0,5% от той суммы, на которую лимит превышен.

При получении наличных по карте в банкоматах других банков платится 1% от снимаемой суммы, но не менее 100 руб., а в офисе другого банка – не менее 150 рублей, но процент тот же.

Инструкция для пенсионеров по получению указанной карточки

Процесс перевода пенсии на карточный счет в Сбербанке сильно упрощен, чтобы у лиц пенсионного возраста не возникло с этим трудностей.

Обращение за оформлением пенсионной карты «Мир» могут сделать:

  • Граждане России, а также лица, не имеющие гражданства или иностранные граждане, которые имеют право на выплату им пенсионного обеспечения.
  • Тот, кто имеет постоянную или временную регистрацию на территории РФ.

Карточку «Мир» можно оформить:

  • В отделении Сбербанка – заявление на получение подается в отделение по месту регистрации. Кроме подачи заявления необходимо предоставить паспорт или документ удостоверяющий личность и пенсионное удостоверение или другой документ, подтверждающий право на получение пенсии. Срок изготовления и оформления любой, в том числе социальной карточки – от 7 до 10 дней. Затем заявителю приходит оповещение о ее готовности.
  • Заказ карты по интернету – зайдя на интернет-ресурс банка можно ознакомиться с условиями ее получения и заполнить форму заявки. В ней указываются личные данные и данные паспорта заявителя, латинскими буквами нужно написать свою фамилию для нанесения на пластик, контакты, по которым с клиентом можно связаться, домашний адрес, адрес места регистрации. После отправки заполненной формы нужно ждать смс, телефонного звонка или сообщения по электронной почте о приеме заявки в работу. Когда карту оформят, об этом сообщат и пригласят в отделение Сбербанка за ее получением.

В чем преимущество получения пенсии на такую карточку?

Владельцу пенсионной карточки не нужно стоять в очереди за пенсией или ожидать почтальона, не выходя никуда из дома. Она появится на платежном средстве ПС «Мир» сразу, как только ее перечислит Пенсионный Фонд РФ. Пенсионер не рискует лишиться наличных денег, которые лежат в кармане или в сумке. Их не украдут, и потерять их нельзя, ведь они лежат на банковской карточке, а это надежно. Но доступ к средствам по этой и другим картам Сбербанка всегда имеется у владельцев пластика.

Оформление перевода пенсии в Сбербанк

Право на открытие пенсионного счета имеют граждане России, которые получаю пенсию по инвалидности, по возрасту, по утере кормильца. Чтобы оформить документы, нужна постоянная регистрация на территории РФ. Алгоритм действий для открытия счета:

  • собрать следующие документы – личный паспорт, пенсионное удостоверение, или иные документы, доказывающие право на получение социальных выплат;
  • посетить любое удобно или близко расположенное отделение Сбербанка;
  • оформить заявление в соответствие со стандартным образцом, который есть в банке, заполнить анкету с личными данными, указав все необходимые сведения.

В течение 10 дней администрацией принимается решение об открытии банковского счета пенсионера. Затем об этом придет уведомление. По получении уведомления нужно еще раз посетить то же отделение Сбербанка, чтобы забрать готовую карточку. Там же выдадут секретный ПИН-код, который никому из посторонних сообщать не следует. После получения оформленной карточки нужно известить об этом свое отделение Пенсионного Фонда, указав все необходимые реквизиты, чтобы пенсия поступала на нее.

В отделении ПФ РФ нужно будет оставить заявление соответствующей формы на перевод выплаты пенсии в Сбербанк. Но это можно сделать и в МФЦ, и в самом отделении банка. При принятии заявления будет нужен СНИЛС, не забудьте его взять с собой.

Пополнение пенсионной карты «Мир»

Клиенты могут пополнять карту «Мир» такими способами:

  1. Перевод по безналичному расчету с другой карты банка:
  • при помощи «Сбербанка он-лайн»;
  • через мобильное приложение для смартфонов;
  • через «Mobile banking», СМС-сервис;
  • пользуясь банкоматами или терминалами платежей банка.
  1. Положить наличные средства на пенсионный банковский счет можно через банкомат с соответствующей функцией.
  2. Перевести средства можно с других банковских счетов, не только Сбербанка.

Для перевода денег нужно будет указать реквизиты отделения банка, которое выпустило карточку. В разделе о назначении платежа указывается ваши фамилия, имя, отчество, номер счета и номер карточки. Зачисление средств будет осуществлено не позднее следующего рабочего дня с момента поступления денег в Сбербанк РФ.

  1. Можно пополнить карточный счет, воспользовавшись помощью банковского сотрудника. Для этого:
  • предъявить свой паспорт и назвать номер карты;
  • или указать реквизиты банковского отделения и назвать номер карточного счета.

Как оформить отказ от пенсионной карты

Если почему-то не устраивает Сбербанк, от него можно отказаться, «Мир» выпускают еще 147 эмитентов, как указано в описании платежной системы (статья 136 ТК РФ). Так что карту можно получить в любом из этих банков.

Совсем не обязательно получать пенсию по карточке, если это непривычно или неудобно. Можно отказаться от нее или вообще не оформлять, никто этого делать принудительно не заставляет. Если привычней получать наличными или просто снимать со счета, то можно продолжать делать именно так.

Некоторые, взвесив все «за» и «против» предпочитают платежной системе «Мир» международные карты с более широкими возможностями использования.

Но получать пенсионные выплаты на карточку не в национальной платежной системе «МИР» на сегодняшний день не предусмотрено Законом. Существует регламент, по которому все бюджетные выплаты осуществляются только в этой национальной системе.

Все госслужащие в 2018 году в обязательном порядке переводятся в эту систему. Для пенсионеров обязательных условий нет, срок обмена карт – до 2020 года. Но делается это в случае подхода срока плановой замены (по истечении срока действия старой) или при перевыпуске карты в случае утраты, а также в случае оформления карты впервые.

Если пенсионная карточка в нынешних условиях может относиться только к платежной системе «Мир», то дополнительно можно оформить любую международную карту для расчетов за рубежом – кредитную или дебетовую, переводя средства с социальной карточки на нее. Если обе карты выпускает Сбербанк, то за перевод между картами комиссия не взимается, а выполнить его технически довольно легко.

Отправка перевода

Существует несколько способов отправки перевода на пенсионную карту:

  • Используя онлайн-банкинг Сбербанка. Необходимо зайти на сайт в раздел переводов и платежей по своей карте, указать номер карты, на которую будет сделан перевод и необходимую сумму.
  • С помощью смс. В сообщении нужно набрать – ПЕРЕВОД, далее указать четыре крайние цифры из номера карточки, с которой спишут деньги и четыре цифры номера карточки – получателя, указать сумму, отправить смс на номер 900.
  • Используя банкомат. Вставить карточку для списания денег, зайти в раздел переводов, указать номер карты для получения средств, указать сумму.

Комиссия за перевод не берется. Деньги приходят сразу, максимум в течение нескольких минут, крайне редко в течение суток. За перевод с карточек других банков по интернету берут до 1% комиссии. Но уточнять это нужно в каждом конкретном случае. Использовать можно сайт и другие инструменты, предлагаемые банком.

Услуга Активный возраст

Владельцы социальных карт Сбербанка могут стать держателями карты и воспользоваться сервисом Активный возраст. Эта карта предоставляет своим владельцам серьезные льготы и привилегии при открытии депозитов, оформления ипотеки, различных счетов и вкладов, предлагаемых банком, о чем говорилось ранее.

Все остальные подробности оформления и использования карточки «Мир» для пенсионеров можно узнать по адресу официального сайта Сбербанка в интернете www.sberbank.ru и в его региональных отделениях. Телефон: 900, +7 (495) 500 5550.