Пенсионные карты банков

Пенсионная карта — это банковская карта, которая предназначена для получения денежных средств из Пенсионного фонда РФ, негосударственных пенсионных фондов и других организаций, которые осуществляют социальное и пенсионное обеспечение. При этом, как правило, на пенсионные сбережения начисляется повышенный процент.

Пенсионные карты мир

Пенсионные карты мир

В настоящее время банки предлагают пенсионерам дебетовые карты специально для получения пенсии и ее хранения.

Преимущества

Основные преимущества использования дебетовой карты от банков в качестве пенсионной представлены ниже:

  • Банковскую карту удобно использовать для оплаты покупок и хранения денег, чем наличные.
  • Обычно для них действуют бонусные программы банков, такие как скидки и кэшбеки.
  • Снять наличные очень легко в кассе банка или банкомате сети. Ряд банков имеют партнерские отношения с другими финансовыми организациями и предлагают снять наличные в любом банкомате без процентов.
  • Оформив такую карточку вам уже не придется стоять в очереди в банки или ждать почтальона.

Получение

Для разных банков для оформления карт могут условия отличаться,но основными являются следующие:

  • Обращение в банк с заявлением на открытие счета;
  • Обращение в отделение Пенсионного фонда РФ по месту жительства, в негосударственный Пенсионный фонд или в необходимую социальную организацию и заполнить заявление, в котором указать название банка и реквизиты полученного счета;
  • Со следующего месяца пенсия будет перечисляться в выбранный банк.

Ряд банков могут сами направлять заявление в Пенсионный фонд после оформления и выдачи карты.

С 1 июля 2017 года переводить пенсионные отчисления можно только на карты национальной платежной системы МИР. Пластиковые карточки других платежных систем действительны до истечения срока действия. После этого карту перевыпустят с теми же реквизитами в платежной системе МИР.

Далее мы поможем разобраться с особенностями банковских карт доступных для пенсионеров от различных банков.

Основные характеристики самых популярных карт

Предлагаем ознакомится с особенностями и основными характеристиками пенсионных карт от различных банков:

ВТБ
ВТБ
Сбербанк
Сбербанк
Россельхозбанк
Россельхозбанк
Почта Банк
Почта Банк
Промсвязьбанк
Промсвязьбанк
Уралсиб
Уралсиб
Банк Открытие
Банк Открытие
Совкомбанк
Совкомбанк
Бинбанк
Бинбанк
РНКБ
РНКБ
Росстрах Банк
Росстрах Банк
Ак Барс Банк
Ак Барс Банк
Газпромбанк
Газпромбанк
МИн Банк
МИн Банк
Платежная система МИР МИР МИР МИР МИР МИР МИР МИР МИР МИР МИР MasterCard, Visa, МИР MasterCard, Visa, МИР МИР
Начисление на остаток до 7% 3,5% до 7% до 6% до 5% до 5% до 4% до 5,3% до 6% до 4,5% до 5,5% до 5% - до 1%
Годовое обслуживание бесплатно бесплатно бесплатно бесплатно бесплатно бесплатно бесплатно бесплатно бесплатно бесплатно бесплатно бесплатно бесплатно 450 руб.
SMS-информирование 59 руб. ежемесячно СМС об операциях по карте: бесплатно первые 2 календарных месяца, далее — 30 рублей в месяц бесплатно 49 руб. ежемесячно, первые 2 месяца – комиссия не взимается 69 рублей в месяц 59 руб. ежемесячно, первые 2 месяца – комиссия не взимается бесплатно бесплатно 50 руб. ежемесячно бесплатно бесплатно Бесплатно 59 руб. ежемесячно бесплатно
Срок действия карты 3 года 5 лет 3 года 3 года 5 лет 3 года 5 лет 3 года 3 года 3 года 3 года MasterCard, Visa - 5 лет, МИР - 3 года 3 года 5 лет
Скорость оформления 2 - 3 дня 2 - 3 дня В тот же день В тот же день В тот же день В тот же день В тот же день 5 - 7 дней 5 - 7 дней В тот же день до 14 дней 5-10 дней до 5 дней до 7 дней
Рейтинг 23/25 23/25 23/25 22/25 21/25 20/25 20/25 19/25 19/25 19/25 18/25 17/25 14/25 13/25

Рейтинг пенсионных карт

На основании характеристик карт и индивидуальных особенностей карт пенсионеров от различных банков мы предлагаем свой независимый рейтинг. Он основан на следующих основных показателях:

  • Условия карты — финансовые показатели открытого пенсионного счета и затраты на открытие счета, его продление и стоимость различных форматов информирования;
  • Удобство использования — совокупность характеристик, начиная от развития сети банкоматов банка и его партнерской сети и заканчивая удобством интернет-банкинга;
  • Надежность банка — способность банка выполнять взятые обязательства;
  • Доступность — возможность беспрепятственного использования карты на территории России, за рубежом, а так же сложность ее получения;
  • Дополнительные условия — наличие бонусных программ и других привилегий, расширяющих возможности карты.

1. ВТБ

Пенсионная карта от банк ВТБ, который входит в международную группу и содержит большую сеть  банкоматов и офисов по всей России. Банк ВТБ — один из самых стабильных. Условия получения Мультикарты для пенсионеров одни из самых выгодных: снятие наличных в любых банкоматах и бесплатное обслуживание.

Также можно подключить одну из бонусных программ: кэшбэк за покупки или повышенные проценты. Перевод пенсионных накоплений на эту карту можно в отделении банка. Однако, данная услуга доступна пока только в ряде больших городов. Подробнее стоит уточнить на официальном сайте банка.

  • Для кого: для всех пенсионеров льготные условия. Так же Мультикарту может оформить любой другой клиент банка
  • Снятие наличных: бесплатно в банкоматах группы ВТБ и в других терминалах при снятии от 5 000 рублей в месяц
  • Проценты на остаток: до 10% при подключении опции «Сбережения»
  • Стоимость обслуживания: бесплатно
  • Дополнительные возможности: бонусная программа на выбор держателя: бонусные мили, повышенные проценты на остаток или кэшбэк

Как оформить

  • Необходимые документы: паспорт
  • Стоимость выпуска: бесплатно
  • Способ оформления: в отделении банка с онлайн-заявкой
  • Скорость оформления: 2-3 дня

Рейтинг

Условия карты Удобство использования Надежность банка Доступность Дополнительные условия Общий рейтинг
5/5 5/5 5/5 3/5 5/5 23/25

Подробнее о пенсионной карте ВТБ

2. Сбербанк

Пенсионная карта самого крупнейшего банка в России и самого популярного у населения. Дополнительный плюс — наличие офисов и банкоматов в каждом городе. Поэтому оформить карту любому пенсионеру в нем проще, чем в других банках. Для этого вида карточки Сбербанка действительны все те же бонусные и скидочные программы, что и для остальных продуктов банка.

  • Для кого: для всех пенсионеров
  • Снятие наличных: бесплатно во всех банкоматах Сбербанка
  • Проценты на остаток: до 3,5% годовых при переводе пенсии на карту
  • Стоимость обслуживания: бесплатно
  • Дополнительные возможности: бонусная программа «Спасибо», бесплатное SMS-оповещение первые два месяца (далее — 30 рублей в месяц)

Как оформить

  • Необходимые документы: паспорт, пенсионное удостоверение
  • Стоимость выпуска: бесплатно
  • Способ оформления: в отделении банка с онлайн-заявкой
  • Скорость оформления: 2-3 дня

Рейтинг

Условия карты Удобство использования Надежность банка Доступность Дополнительные условия Общий рейтинг
4/5 5/5 5/5 5/5 4/5 23/25

Подробнее о пенсионной карте Сбербанка

3. Россельхозбанк

Основными клиентами данного банка являются пенсионеры и работники сельского хозяйства. Россельхозбанк оформляет пенсионные карты на условиях более выгодных покупок в магазинах-партнерах, а так же относительно высокие проценты на остаток.

  • Для кого: для всех пенсионеров
  • Снятие наличных: бесплатно в банкоматах Россельхозбанка и партнеров
  • Проценты на остаток: до 7% при переводе пенсии на карту
  • Стоимость обслуживания: бесплатно
  • Дополнительные возможности: бесплатные SMS-уведомления и бонусная программа «Урожай»

Как оформить

  • Необходимые документы: паспорт, пенсионное удостоверение
  • Стоимость выпуска: бесплатно
  • Способ оформления: в отделении банка с онлайн-заявкой
  • Скорость оформления: в день обращения в банк

Рейтинг

Условия карты Удобство использования Надежность банка Доступность Дополнительные условия Общий рейтинг
4/5 5/5 5/5 5/5 4/5 23/25

Подробнее о пенсионной карте Россельхозбанка

4. Почта Банк

Карта пенсионера Почта Банк доступна с 2016 года. Данный банк является совместным проектом Почты России и группы ВТБ. В настоящее время банк один из самых быстроразвивающихся финансовых проектов страны. Карта быстро выпускается, а для ее оформления нужен только паспорт.

  • Для кого: для всех пенсионеров льготные условия. Так же карту может оформить любой другой клиент банка
  • Снятие наличных: бесплатно в банкоматах группы ВТБ
  • Проценты на остаток: до 6% при переводе пенсии на карту
  • Стоимость обслуживания: бесплатно
  • Дополнительные возможности: специальные услуги для оплаты покупок в интернете

Как оформить

  • Необходимые документы: паспорт
  • Стоимость выпуска: бесплатно
  • Способ оформления: в отделении банка, онлайн с доставкой в отделение банка или Почты России
  • Скорость оформления: в день обращения в банк

Рейтинг

Условия карты Удобство использования Надежность банка Доступность Дополнительные условия Общий рейтинг
4/5 5/5 4/5 5/5 4/5 22/25

Подробнее о пенсионной карте Почта Банка

5. Промсвязьбанк

Промсвязьбанк (ПСБ) предлагает свою пенсионную карту. Банк входит в десятку ведущих банков России и в 500 самых крупных финансовых учреждений мира. Банк предлагает пенсионерам следующие преимущества: страхование АСВ и скидки до 40% при оплате покупок картой.

  • Для кого: для всех пенсионеров
  • Снятие наличных: бесплатно в банкоматах ПСБ и партнеров
  • Проценты на остаток: до 5% при переводе пенсии на карту
  • Стоимость обслуживания: бесплатно
  • Дополнительные возможности: страхование АСВ и скидки до 40% при оплате покупок картой

Как оформить

  • Необходимые документы: паспорт, пенсионное удостоверение
  • Стоимость выпуска: бесплатно
  • Способ оформления: в отделении банка
  • Скорость оформления: в день обращения в банк

Рейтинг

Условия карты Удобство использования Надежность банка Доступность Дополнительные условия Общий рейтинг
4/5 5/5 4/5 4/5 4/5 21/25

Подробнее о пенсионной карте Промсвязьбанка

6. Уралсиб

Карта пенсионера одного из самых крупных отечественных банков. Уралсиб входит в объединенную сеть банкоматов ATLAS, включающую в себя более 5000 терминалов по всей России. На карту нет необходимости переводить пенсию и ее можно использовать просто для хранения денег.

  • Для кого: для всех пенсионеров
  • Снятие наличных: бесплатно во всех банкоматах, обслуживающих карту МИР
  • Проценты на остаток: до 5% годовых при остатке свыше 5000 рублей
  • Стоимость обслуживания: бесплатно
  • Дополнительные возможности: бонусная программа «Комплимент» или кэшбэк 0,5% с зачислением на номер телефона

Как оформить

  • Необходимые документы: паспорт, пенсионное удостоверение
  • Стоимость выпуска: бесплатно
  • Способ оформления: в отделении банка
  • Скорость оформления: 2-3 дня

Рейтинг

Условия карты Удобство использования Надежность банка Доступность Дополнительные условия Общий рейтинг
4/5 4/5 4/5 4/5 4/5 20/25

Подробнее о пенсионной карте Уралсиба

7. Банк Открытие

Банк Открытие работает на российском рынке с 1993 года. В настоящее время он предлагает интересный для пенсионеров продукт: карты с начислением до 4% годовых на остаток, при этом снятие денег возможно в любом банкомате.

  • Для кого: для всех пенсионеров
  • Снятие наличных: бесплатно в любых банкоматах
  • Проценты на остаток: до 4% при переводе пенсии на карту
  • Стоимость обслуживания: бесплатно
  • Дополнительные возможности: кэшбек до 3% от суммы покупки в аптеках

Как оформить

  • Необходимые документы: паспорт, пенсионное удостоверение
  • Стоимость выпуска: бесплатно
  • Способ оформления: в отделении банка
  • Скорость оформления: в день обращения в банк

Рейтинг

Условия карты Удобство использования Надежность банка Доступность Дополнительные условия Общий рейтинг
3/5 5/5 3/5 5/5 4/5 20/25

Подробнее о пенсионной карте Банка Открытие

8. Совкомбанк

Карта «Почетный клиент» от Совкомбанка, входящего в пятерку самых крупнейших банков России. Пенсионерам он предлагает следующие дополнительные условия: сэкономить на кредите, снизив ставку на 5% годовых.

  • Для кого: для почетных клиентов при переводе пении или зарплаты дополнительные привилегии
  • Снятие наличных: бесплатно в банкоматах Совкомбанка
  • Проценты на остаток: до 5,3% при переводе пенсии на карту
  • Стоимость обслуживания: бесплатно
  • Дополнительные возможности: экономия на кредите, снизив ставку на 5% годовых

Как оформить

  • Необходимые документы: паспорт
  • Стоимость выпуска: бесплатно
  • Способ оформления: в отделении банка
  • Скорость оформления: до 5-7 дней

Рейтинг

Условия карты Удобство использования Надежность банка Доступность Дополнительные условия Общий рейтинг
4/5 3/5 4/5 4/5 4/5 19/25

Подробнее о пенсионной карте Совкомбанка

9. Бинбанк

Бинбанк — российский банк с большой региональной сетью предлагает пенсионерам свою карту. Банк поглотил в свое время множество финансовых учреждений, крупнейшим из которых является МДМ Банк. Пенсионная карта от Бинбанка не дает держателю каких-либо бонусов и возможностей, поэтому она в, в первую очередь, подходит для хранения денег.

  • Для кого: для всех пенсионеров
  • Снятие наличных: бесплатно в банкоматах сети Бинбанка и партнеров
  • Проценты на остаток: до 6% при переводе пенсии на карту
  • Стоимость обслуживания: бесплатно
  • Дополнительные возможности: отсутствуют

Как оформить

  • Необходимые документы: паспорт, пенсионное удостоверение
  • Стоимость выпуска: бесплатно
  • Способ оформления: в отделении банка с онлайн-заявкой
  • Скорость оформления: 5-7 дней

Рейтинг

Условия карты Удобство использования Надежность банка Доступность Дополнительные условия Общий рейтинг
4/5 5/5 3/5 5/5 2/5 19/25

Подробнее о пенсионной карте Бинбанка

10. Российский национальный коммерческий банк

Российский национальный коммерческий банк (РНКБ) является первым российским банком, функционирующим на территории Республики Крым и города федерального значения Севастополя. Пенсионерам Крыма он предлагает следующие условия: бонусная программа лояльности «Ваш Бонус» и до 4,5% на сбережения.

  • Для кого: для всех пенсионеров
  • Снятие наличных: бесплатно в банкоматах РНКБ
  • Проценты на остаток: до 4,5% при переводе пенсии на карту
  • Стоимость обслуживания: бесплатно
  • Дополнительные возможности: оплата ЖКХ, сотовой связи, интернета и других услуг не выходя из дома и бонусы при покупках по программе лояльности «Ваш Бонус»

Как оформить

  • Необходимые документы: паспорт, пенсионное удостоверение
  • Стоимость выпуска: бесплатно
  • Способ оформления: в отделении банка с онлайн-заявкой
  • Скорость оформления: в день обращения в банк

Рейтинг

Условия карты Удобство использования Надежность банка Доступность Дополнительные условия Общий рейтинг
3/5 4/5 4/5 3/5 5/5 19/25

Подробнее о пенсионной карте РНКБ

11. Росгосстрах Банк

Пенсионная карта одного из старейших банков России. Дополнительный плюс — 3% кэшбэк в аптеки.

  • Для кого: для всех пенсионеров
  • Снятие наличных: бесплатное получение наличных средств в банкоматах: ПАО «РГС Банк», ПАО Сбербанк, ПАО «ВТБ», АО «Россельхозбанк», ПАО «Почта Банк», ПАО «Московский Кредитный Банк», Банк «ТРАСТ» (ПАО) и ПАО Банк «ФК Открытие». Другие банки 1,5% от суммы операции, не менее 150 руб. за операцию
  • Проценты на остаток: до до 5,5%
  • Стоимость обслуживания: бесплатно
  • Дополнительные возможности: кэшбэк 3% при оплате картой в аптеках

Как оформить

  • Необходимые документы: паспорт или иной документ, удостоверяющий личность, СНИЛС, пенсионное удостоверение или справка о назначении пенсии (при наличии)
  • Стоимость выпуска: бесплатно
  • Способ оформления: в отделении банка с онлайн-заявкой
  • Скорость оформления: до 14 дней

Рейтинг

Условия карты Удобство использования Надежность банка Доступность Дополнительные условия Общий рейтинг
3/5 4/5 3/5 4/5 4/5 18/25

Подробнее о пенсионной карте Росстрах Банка

12. Ак Барс Банк

Пенсионная карта банка, имеющего 231 офис в крупных городах России. Дополнительный плюс — кэшбэк до 5% на все покупки.

  • Для кого: для всех пенсионеров
  • Снятие наличных: бесплатно во всех банкоматах Ак Барс банка, в других банкоматах на территории РФ — 1% не менее 120 руб.
  • Проценты на остаток: до 5%
  • Стоимость обслуживания: бесплатно
  • Дополнительные возможности: кэшбэк до 5% на все покупки

Как оформить

  • Необходимые документы: паспорт, пенсионное удостоверение
  • Стоимость выпуска: бесплатно
  • Способ оформления: в отделении банка
  • Скорость оформления: 5 — 10 дней

Рейтинг

Условия карты Удобство использования Надежность банка Доступность Дополнительные условия Общий рейтинг
3/5 4/5 3/5 3/5 4/5 17/25

Подробнее о пенсионной карте Ак Барс Банка

13. Газпромбанк

Пенсионная карта самого крупнейшего банк в России. Дополнительный плюс — сеть банкоматов в самых крупных городах.

  • Для кого: для всех пенсионеров
  • Снятие наличных: бесплатно во всех банкоматах Газпромбанка, 1,5% (не менее 150 рублей) в банкоматах других банков
  • Проценты на остаток: отсутствуют
  • Стоимость обслуживания: бесплатно
  • Дополнительные возможности: отсутствуют

Как оформить

  • Необходимые документы: паспорт, пенсионное удостоверение
  • Стоимость выпуска: бесплатно
  • Способ оформления: в отделении банка с онлайн-заявкой
  • Скорость оформления: до 5 дней

Рейтинг

Условия карты Удобство использования Надежность банка Доступность Дополнительные условия Общий рейтинг
1/5 4/5 3/5 4/5 2/5 14/25

Подробнее о пенсионной карте Газпромбанка

14. Московский Индустриальный Банк

Пенсионная карта одного банка, основанного в 1990 году, который ориентируется на поддержку реального сектора экономики Дополнительный плюс — кэшбэк 5% от суммы покупки в аптеке и супермаркете.

  • Для кого: для всех пенсионеров
  • Снятие наличных: при сумме снятия до 200000 руб.бесплатно в банкоматах и кассах ПАО «МИнБанк», в банкоматах других банков 1% от суммы операции, но не менее 149 руб. При сумме снятия более 200000 руб. 1% от суммы операции в банкоматах и кассах ПАО «МИнБанк», в банкоматах других банков 2% от суммы операции, но не менее 149 руб.
  • Проценты на остаток: 1% при остатке свыше 50 001 руб.
  • Стоимость обслуживания: 450 руб. Единоразово за весь срок действия карты, для основной дебетовой или дополнительной карты. 150 руб. В год для основной дебетовой или дополнительной карты
  • Дополнительные возможности: кэшбэк 5% от суммы покупки в аптеке, 5% от суммы покупки в супермаркете

Как оформить

  • Необходимые документы: паспорт, пенсионное удостоверение
  • Стоимость выпуска: бесплатно
  • Способ оформления: в отделении банка с онлайн-заявкой
  • Скорость оформления: до 7 дней

Рейтинг

Условия карты Удобство использования Надежность банка Доступность Дополнительные условия Общий рейтинг
1/5 3/5 3/5 4/5 2/5 13/25

Подробнее о пенсионной карте Московского Индустриального Банка